Приоткрывая . Финтех и банки – кто выиграет, а кто – наоборот?

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие. Все предлагаемые на семинаре методики многократно апробированы во многих банках России и СНГ разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность. Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов. Рассказывается, как использовать эти наработки и встраивать их в деятельность банка для повышения его эффективности. Демонстрируется решение актуальных управленческих задач банка с помощью современных программных продуктов бизнес-моделирования:

«Мне устанавливает закон»

Методика описания бизнес-процессов банка Сравнительный анализ описания бизнес-процессов на основе методики цепочек ценности и метода Проведем сравнительный анализ двух способов описания бизнес-процессов: Обсуждаются преимущества и недостатки указанных методов. Раскрываются некоторые практические аспекты применения методов при внедрении в компании процессного подхода к управлению.

На рисунке показан фрагмент цепочки создания ценности.

практические аспекты управления бизнес-процессами с позиции процессного гательные) виды деятельности для банка, университета, производственной .. ющие преимущества процессной организации по сравнению с функцио- нальной: цедура описания и регламентирования процессов.

Банковские информационные технологии Повсеместное использование информационных технологий стало объективной необходимостью. Одна из сфер, где их значение традиционно велико, - финансовая сфера. Можно с уверенностью утверждать, что процесс информатизации банковской деятельности продолжится и в дальнейшем. В банковском секторе в ближайшем будущем будут преобладать тенденции к повышению качества и надежности предлагаемых продуктов и услуг, увеличению скорости проведения расчетных операций, организации электронного доступа клиентов к банковским продуктам.

Это обусловлено, прежде всего, стремлением банков к достижению конкурентных преимуществ на финансовых рынках. Системы управления деятельностью кредитных и финансовых организаций сегодня представляют собой самостоятельное направление в сфере информационного бизнеса. В настоящее время рынок программных продуктов для кредитных организаций представлен широким спектром систем, различающихся как функциональной частью, так и технической реализацией, аппаратной платформой, уровнем системного сервиса, методами защиты информации и т.

Однако любая банковская информационная система обязательно должна отвечать следующим требованиям: Этим требованиям в настоящее время удовлетворяют большинство систем для финансовых организаций, представленных на рынке программных продуктов. Все банковские информационные системы можно разделить на две большие группы: Последняя стала фактически стандартом. Она имеет такие очевидные преимущества, как высокая скорость обработки информации, слабо зависящая от количества пользователей и объема обрабатываемых данных; развитые возможности защиты информации, что, в свою очередь, обусловлено обработкой основного ее объема на сервере, доступ к которому может быть физически ограничен; гибкость в отношении выборки и анализа данных.

Хотя необходимо отметить, что такая технология предъявляет повышенные требования к аппаратно-техническому обеспечению кредитной организации, прежде всего к серверному и сетевому оборудованию, на которые ложится большая часть нагрузки при обработке данных. При выборе банком информационной системы, безусловно, следует руководствоваться не только стремлением к использованию последних достижений в данной области, но и объективными требованиями.

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами. Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской.

Процесс оптимизации финансовых ресурсов бизнес-процессов банка . Преимущества реинжиниринга кредитного процесса заключаются в том, что .

Анализ и прогноз С. Технология распределенных реестров в финансовой сфере России ; ; ; ; . , , , - , , , , , , . Банк России, биткойн, блокчейн, криптовалюты, первичное размещение монет, регулирование, технология распределенных реестров, токены, токенизация активов, финансовые активы. Окно возможностей информационных интервенций Показано, что эта связь отражается во взаимозаменяемости их предикативности по отношению друг к другу.

Сделан вывод, что указанная связь, обусловленная социальной природой рынка, расширяет возможности активного использования информации в финансовой сфере. . , . , , . , , , , . Финансовый рынок, информационные интервенции, опережающие показатели, финансовые новости, большие данные.

Материалы прошедших мероприятий

Город Москва Семинар проводит: Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Передача бизнес-процессов кредитования на аутсорсинг (Хоменко Е.Г.) В чем заключаются преимущества и недостатки взаимодействия с Кредиты являются основным источником дохода банка и в то же.

Узнайте, как его получить, у Вашего менеджера. Саров Прекрасно структурирована информация. Приятно порадовал высокий уровень профессионализма Романа Исаева. Москва Интересный семинар, доходчиво рассказан. Много полезного узнала для себя и, что особенно радует, много полезного - для работы. Оренбург Благодарю Исаева Р.

Доведение информации грамотное, полученную на семинаре информацию можно будет в дальнейшем тщательно проработать самостоятельно благодаря грамотно составленному раздаточному материалу. Хочу выразить благодарность менеджеру за сопровождение. Новосибирск Обучение соответствовало моим ожиданиям. Большое количество практических примеров помогает разобраться в теоретическом материале.

Отличная работа менеджера по организации. Москва Очень полезный семинар.

Журнал"Консультант директора"

Ранжирование бизнес-процессов и разработка стратегии процессного совершенствования Технология описания бизнес-процессов Современные методологии описания и моделирования бизнес-процессов Программные продукты описания, анализа и оптимизации бизнес-процессов Типы изменений в организации. Методы анализа и оптимизации бизнес-процессов Методы анализа и оптимизации бизнес-процессов продолжение Функционально-стоимостной анализ бизнес-процессов — ФСА.

Технологии процессного учета, бюджетирования и управления — , и Анализ и оптимизация оргструктуры, поддерживающей бизнес-процессы Организация проекта по оптимизации бизнес-процессов предприятия. Практические приемы управления изменениями В рамках отработки практических навыков на семинаре выполнялись следующие работы, основанные на примерах из деятельности компаний-участников: Анализ функциональных и продуктовых оргструктур Практическое занятие 2.

Выделение бизнес-направлений деятельности Практическое занятие 3.

Как с нуля построить систему управления бизнес-процессами банка и Как шаг за шагом описать и регламентировать бизнес-процессы банка .

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть. Результатом такого заблуждения становится тот факт, что многие риски попросту оказываются незамеченными, и банк терпит убытки, которые, на первый взгляд, напрямую не связаны с деятельностью банка. Отток клиентов, уход квалифицированного персонала, слабый спрос на банковские продукты и услуги, рост операционных расходов при действующем режиме экономии и прочие подобные проблемы, которые не пропадают при проведении таких точечных мероприятий, как, например, сокращение неэффективного персонала, введение нового программного обеспечения, реструктуризация точек продаж, являются реализовавшимися рисками неэффективных бизнес-процессов.

Для того чтобы анализ и оценка моделей бизнес-процессов и сопутствующих рисков имели положительный для банка результат, СВК прежде всего необходимо понять, что же представляет собой бизнес-процесс и сколько подразделений его опосредуют. Согласно сложившейся терминологии, бизнес-процесс представляет собой совокупность взаимосвязанных мероприятий, направленных на создание определенного продукта или услуги, начиная от их разработки и продажи и заканчивая их администрированием управлением и обслуживанием.

К бизнес-процессам, связанным с управлением бизнесом, относят корпоративное управление, стратегическое управление, риск-менеджмент и пр. К бизнес-процессам, обслуживающим бизнес, — бухгалтерский учет, информационно-техническую поддержку, юридическое сопровождение, подбор персонала и пр. Таким образом, все без исключения подразделения участвуют в тех или иных бизнес-процессах в рамках своих функций — каждое подразделение отвечает за определенную часть бизнес-процесса, за его качество и скорость.

Следовательно, когда СВК проводит проверки деятельности отдельных подразделений, анализу подвергаются отдельные участки бизнес-процесса.

Библиотека

Нет ничего проще, ответит большинство читателей. Написать регламент большого ума не нужно, а вот сделать так, чтобы по нему потом можно было работать, проводить аудиты деятельности, понимать результаты деятельности и принимать решения — это задача непростая. В армии все понятно. Посмотрел на погоны и уберег нервы.

егиональный бизнес пока не готов «открываться» миру. Тем не менее регламентирование и стандартизация бизнеспроцессов — одно из собраны представители крупных банков, транспортных компаний, бирж, И в условиях прихода федералов надо усиливать свои конкурентные преимущества.

Лучшие бизнес-идеи на год: Остановимся на основных видах методологий моделирования и анализ бизнес-процессов. Моделирование бизнес-процессов . Чаще всего используют описание бизнес-процессов — стандарт 0. Модели в нотации 0 предусмотрены для высокоуровневого описания бизнеса предприятия с функциональной точки зрения. Описание потоков работ .

Стандарт 3 создан, чтобы описывать рабочие процессы. Он наиболее он близок к алгоритмическим методам выстраивания блок-схем. Описание потоков данных . При помощи нотации можно отражать порядок работ, проводимых по ходу процесса, и информационные потоки, которые между этими работами циркулируют. В отношении получения добавленной ценности товара или услуги существуют такие классы бизнес-процессов, как: Не добавляют товару ценности, но повышают его цену например, финансовое обеспечение деятельности, обеспечение кадрами, юридическое обеспечение, администрирование, обеспечение безопасности, поставка комплектующих материалов, ремонт и техническое обслуживание и т.

Цели моделирования бизнес-процессов, как правило, следующие:

5.3. Плюсы регламентации бизнес-процессов

Рейтинг эффективности интернет-банков Краткие результаты исследования В лидирующую группу рейтинга попали банки, у которых нет серьезных провалов в реализации базового функционала: Банки из группы лидеров отличает также повышенное внимание к удобству подключения и работе в системе: Последние два параметра позволили Банку В том числе, за счет самого продолжительного на рынке банковского дня и предоставления клиентам возможности открытия счета и работы в системе без визита в банковский офис.

Какие задачи решает моделирование и оптимизация бизнес-процессов Конкурентные преимущества компании: как сформировать и развить .. как самостоятельных бизнес-процессов и подразделений, так и банка в целом. регламентировать бизнес-процессы на уровне отдельных сотрудников, то и.

Первые шаги для внедрения процессного управления помогают сделать системы класса . Во многих финансовых организациях деятельность регламентируется с помощью -систем, которые позволяют не только рисовать модели бизнес-процессов, но и создавать базу знаний о деятельности всей компании. Используя созданную базу знаний, можно анализировать бизнес-процессы и моделировать ситуацию"как должно быть". Затем, на основе созданных моделей, формируются различные регламентные документы, например положения о подразделениях, должностные инструкции и технологические карты процессов.

Моделирование и регламентация бизнес-процессов Учитывая огромное число регламентов в банках и необходимость их постоянной актуализации, можно сначала нарисовать модели бизнес-процессов и связных предметных областей в инструментарии , а уже на их основе автоматически сформировать все необходимые регламентные документы, которые будут согласованы между собой.

И главное, с помощью инструментария их актуализация будет намного проще, ведь изменение, внесенное в модель, будет отражено во всех связанных с нею регламентах.

12.3 Методы оптимизации бизнес-процессов в коммерческом банке

Передача бизнес-процессов кредитования на аутсорсинг Хоменко Е. В чем заключаются преимущества и недостатки взаимодействия с кредитным брокером и в рамках каких вариантов может быть организована работа с коллекторами? Кредиты являются основным источником дохода банка и в то же время служат источником главного банковского риска - кредитного.

Под эффективностью интернет-банка понимается степень также особенности бизнес-процессов банка, упрощающие процедуры взаимодействия с клиентом; . что построены на новой архитектуре, преимущество в плане по причине жесткого регламентирования бизнес- процессов по.

В этой связи особую роль в работе любого кредитного учреждения играет эффективная организация работы с документами. От того, как в банке выстроен этот процесс, во многом зависят скорость и качество принятия управленческих решений. До сих пор банки, использующие традиционный формат обмена документацией, сталкиваются с целым рядом проблем. Здесь банк несет не только финансовые, но и временные потери. Третья и, возможно, ключевая проблема - отсутствие прозрачности документированных процессов в банке, сложности в их контроле.

Известно, что в финансово-кредитных организациях остро стоят вопросы обеспечения подлинности подписей и печатей, а также банальных утрат конкретных документов, а это в свою очередь привносит репутационные риски. Современным трендом оптимизации бизнес-процессов банка является система электронного документооборота, преимущества которой очевидны: Но, тем не менее, электронный документооборот в банковской сфере до сих пор не принял характер масштабного массового использования.

Основные задачи нового подразделения - развитие цифровой инфраструктуры в государственном и муниципальном управлении, развитие электронного правительства, оказание государственных и муниципальных услуг в электронной форме. Даже на государственном уровне ведется деятельность в части внедрения электронного документооборота. Проект по созданию нового продукта находится в активной стадии, и многие банки-партнеры уже имели возможность познакомиться с ним в рамках вебинаров ЦФТ.

На начальных этапах проекта по разработке ЦФТ-СЭД мы столкнулись с проблемой поиска единого решения, отвечающего потребностям и запросам каждого отдельного банка. Эту задачу мы решили благодаря тесному взаимодействию с нашими банками-партнерами в рамках разработки решения и выявлению пула бизнес-процессов, типичных для всех кредитных организаций. Важное преимущество продукта - его микросервисная архитектура с использованием технологического стека на основе , , и т.

Оптимизация бизнес-процессов Андрей Коптелов